Beleggen en investeren
Maatschappelijk verantwoord
Als Coöperatie Menzis beleggen we een deel van onze financiële reserves. Dit doen we op een maatschappelijk verantwoorde manier, en altijd binnen de risicohouding die we daarvoor hebben vastgesteld. Met de opbrengsten van onze beleggingen willen we op de langere termijn bijdragen aan een lagere zorgpremie.
Duurzaamheid voorop
Het uitgangspunt voor al onze investeringen is dat we een negatieve invloed op milieu, sociale omstandigheden en ondernemingsbestuur (ESG) zo veel mogelijk voorkomen, beperken of herstellen. Ook willen we met onze beleggingsportefeuille een positieve bijdrage leveren aan de duurzame ontwikkelingsdoelen van de Verenigde Naties (SDG’s of Sustainable Development Goals). Daarbij focussen we ons op 3 van deze doelen: Goede gezondheid en welzijn (SDG 3), Geen armoede (SDG 1) en Klimaatactie (SDG 13). Zo brengen we ons Beleid Duurzaam beleggen in lijn met ons Beleid Duurzaamheid.
We monitoren actief duurzaamheidsrisico's in onze beleggingsportefeuille door regelmatig de bedrijven waarin we investeren te beoordelen. Als een bedrijf niet voldoet aan (inter)nationale wet- en regelgeving of aan onze normen, beleggen we hier niet in. Met bedrijven in de beleggingsportefeuille gaan we in gesprek over bijvoorbeeld ESG-risico’s en duurzaamheidsthema’s, zoals mensenrechten en klimaatverandering. We streven hierbij naar het creëren van positieve impact. Het stembeleid is uitbesteed en namens Coöperatie Menzis wordt wereldwijd gestemd tijdens aandeelhoudersvergaderingen van bedrijven in de beleggingsportefeuille.
We onderschrijven daarnaast sinds 2011 de duurzame beleggingsprincipes van de Verenigde Naties (UNPRI of UN Principles for Responsible Investment). Hieromheen is een internationaal netwerk van investeerders ontstaan, die zich er samen voor inzetten om de duurzaamheidsprincipes vorm te geven.
Omdat we als Coöperatie Menzis een maatschappelijke verantwoordelijkheid hebben voor zorg en gezondheid, investeren we een deel van ons aandelenvermogen daarin. Waarbij we ons vooral richten op innovaties in de zorg.
Strategisch Beleggingsbeleid
Waarom, waarin en hoe we precies beleggen? Ons Strategisch Beleggingsbeleid vertelt er meer over.
Beleid Duurzaam beleggen
Voor onze beleggingen is duurzaamheid dé norm. De vertrekpunten daarbij staan in ons Beleid Duurzaam beleggen.
In de praktijk
Menzis belegt een deel van de financiële reserves op een duurzame wijze middels een gespreide beleggingsportefeuille in aandelen, bedrijfsobligaties, staatsobligaties, Nederlandse woninghypotheken en zorgbeleggingen.
Hierin hebben wij geïnvesteerd:
Onze dataprovider screent de bedrijven/landen in onze aandelen, bedrijfs- en staatsobligatieportefeuille op internationale duurzaamheids- en beleggingsprincipes. Bij schendingen sluiten wij bedrijven of landen uit. Daarnaast belegt Menzis, wegens eigen overtuigingen, niet in bedrijven die betrokken zijn bij de productie van wapens, tabak of schadelijk zijn voor de natuur en/of de mens. Zie voor onze uitsluitingscriteria het beleid duurzaam beleggen.
- In deze partijen investeren we niet (overzicht Q3 2024)
Met ons engagementbeleid willen we bedrijven stimuleren om bewust bezig te zijn met milieu, maatschappij en goed bestuur. Onze serviceprovider gaat hierover namens ons de dialoog aan met ondernemingen.
Vanaf juli 2023 is de uitvoering van het stembeleid uitbesteed en wordt namens Coöperatie Menzis wereldwijd gestemd, in lijn met het Menzis stembeleid.